Организация работы по противодействию ЛДФТ

Операционный офис ЗАО ВТБ 24 в г. Ленинске-Кузнецком руководствуется федеральным законом №115.

Настоящий Федеральный закон направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. ФЗ-115 регулирует отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, Настоящий Федеральный закон направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. ФЗ-115 регулирует отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, относятся:

обязательные процедуры внутреннего контроля;

обязательный контроль;

запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами.

Операции которые подлежат обязательному контролю:

- по пластиковым картам существует лимит по снятию средств с карты- 600 тысяч рублей в день и 1 миллион в месяц. Если эти лимиты превышаются - клиент подлежит проверке службой безопасности.

- по безналичным переводам

Менее 600 тысяч рублей не проверяются

Более 600 тысяч рублей - оформляется паспорт сделки и договор.

- по времени - как часто и какими суммами (предел 1 миллион рублей в день).

Также в банке существует база экстремистов – проверка проводится на основании паспортных данных.

Для того, чтобы не привлекать внимание проверяющих (при обналичивании крупных сумм) клиент открывает вклад и снимает поступившую сумму в другом офисе.