Основные принципы планирования в банке

· осуществление балансировки КПР на базе единой финансовой модели банка;

· использование единых форматов плановых, отчетных и прогнозных документов, создаваемых для целей принятия управленческих решений;

· организация сбора информации для ПУР в рамках единого информационного пространства, создаваемого на базе информационного хранилища банка.

Цели и задачи планирования. В соответствии с рассмотренными отличительными чертами системы стратегического менеджмента основная цель системы планирования кредитной организации в современных условиях может быть сформулирована следующим образом: формирование и адаптация стратегии банка, а также организация процесса оперативного планирования деятельности кредитной организации, обеспечивающие долгосрочный рост его стоимости (SVA) и поддержание конкурентоспособности.

Для достижения данной цели в процессе планирования необходимо решить Следующие задачи:

· обеспечить формирование стратегических целей организации и тактики реализации, соответствующих приоритетам, определенным акционерами и Советом директоров банка;

· обеспечить единое видение целей и приоритетов развития банка для менеджмента и сотрудников кредитной организации, а также определить сферу ответственности каждою субъекта планирования в решении поставленных задач;

· сформировать стратегические альтернативы развития кредитной организации и выбрать оптимальные с точки зрения их влияния на справедливую стоимость кредитной организации варианты ее развития;

· структурировать бизнес банка и обеспечить согласованную деятельность высшего менеджмента кредитной организации в процессе реализации стратегии;

· найти и выбрать программы и проекты развития банка, обеспечивающие реализацию его целей, определить их приоритетность с точки зрения влияния на достижение стратегических целей;

· согласовать цели и программы развития с имеющимися ресурсными прочими ограничениями деятельности банка;

· обеспечить устойчивое финансовое состояние банка в процессе реализации и развития стратегии, в том числе его безубыточную деятельность и ограничение принимаемых рисков величиной чистых активов (капитала) кредитной организации;

· определить принципы и методы согласования оперативных решений планов с утвержденной стратегией, сформировать технологический процесс текущего управления, обеспечивающий такое согласование;

· своевременно определить моменты «изменения курса», внедрения новых инновационных возможностей, согласовать их с ресурсным потенциалом банка его ключевыми приоритетами.

Функции планирования. Для решения задач, стоящих перед системой банковского планирования, необходимо организовать бизнес процессы, обеспечивающие выполнение менеджментом и персоналом кредитной организации следующих функций:

· контроллинга (мониторинга и контроля), предполагающего организацию прерывного процесса ситуационного анализа внешних и внутренних факторов, влияющих на деятельность банка, и подготовку предложений относительно дольных и глобальных изменений стратегии кредитной организации и ее оперативных планов;

· целенаправленность, состоящая в определении генеральных направлений приоритетов перспективного развития банка, а также с её локальных, тактических целей и задач;

· формирования системы сбалансированных показателей результативности, являющихся индикаторами степени выполнения стратегических задач;

· структурирование деятельности банка, направленного на выделение основных направлений деятельности банка;

· формирование механизмов децентрализации процесса текущего управления, создание организационной и финансовой структур, обеспечивающих эффективность и самостоятельность деятельности при ограничении возникающих при этом коммерческих и финансовых рисков;